Según los últimos informes, Francia está ampliando sus revisiones de prevención del blanqueo de capitales en los exchanges de criptomonedas, incluido Binance. Esto forma parte de los esfuerzos de los reguladores por determinar qué empresas de criptomonedas recibirán permisos válidos en toda la UE.
A pesar del FUD en línea en curso contra Binance, estas nuevas revisiones podrían acercar al exchange a obtener una regulación completa bajo MiCA en la UE.
Binance, Coinbase y otros revisados por las autoridades francesas
Bloomberg publicó detalles sobre el último movimiento de las autoridades francesas, señalando que los reguladores buscan determinar cuáles de las más de 100 entidades registradas como prestadoras de servicios de criptomonedas en el país recibirán permisos válidos en toda la UE en los próximos meses.
La ACPR, que es la autoridad francesa de supervisión prudencial y resolución, está realizando controles sobre los exchanges, una medida que forma parte de un esfuerzo iniciado en 2024, según la publicación, que cita fuentes familiarizadas con el asunto.
Los informes revelaron que Binance y Coinbase se encuentran entre los PSAN revisados por funcionarios de la ACPR. PSAN significa *Prestataire de Services en Actifs Numériques* (“Proveedor de Servicios de Activos Digitales”) en Francia.
Según se informa, el regulador pidió a Binance en 2024 que fortaleciera sus controles de riesgo como parte de los exámenes. El exchange destacó que las inspecciones presenciales periódicas son una “parte estándar de la supervisión de las entidades reguladas”.
Mientras tanto, la ACPR y Coinhouse, una plataforma francesa de criptomonedas, no ofrecieron comentarios al respecto, señaló Bloomberg.
Una aplicación coordinada de la regulación cripto en toda la UE
El movimiento de Francia se produce después de que los reguladores financieros del país, de Austria y también de Italia instaran al principal supervisor de los mercados de la UE a comenzar a supervisar las empresas de criptomonedas más importantes y endurecer las normas del bloque, tras detectar diferencias en la forma en que se están aplicando las regulaciones cripto.
La UE comenzó a implementar su marco MiCA para las criptomonedas a finales de 2024.
Estas revisiones implican las siguientes acciones:
- Verificar el cumplimiento por parte de las empresas de las condiciones de su registro como entidades que ofrecen servicios de criptomonedas
- Comprobar la implementación de los controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
En 2024, se pidió a Binance que:
- Reforzara el cumplimiento normativo y los controles de riesgo
- Contratara a más personal en los sectores de cumplimiento y riesgo
- Hiciera sus sistemas informáticos más seguros
También cabe señalar que la ACPR suele conceder a las empresas unos meses para cumplir con estas exigencias.
Cómo funcionan las revisiones
Los datos recopilados por la ACPR se comparten con el regulador de los mercados financieros francés, la Autoridad de los Mercados Financieros de Francia.
No responder a las conclusiones de la ACPR podría:
- Conducir a sanciones para la entidad cripto
- Poner en riesgo la capacidad de la entidad cripto para obtener la licencia MiCA desde Francia, la cual le permite ofrecer servicios de criptomonedas en la UE
En Francia, las entidades cripto tienen hasta finales de junio de 2026 para obtener el acuerdo MiCA, y hasta ahora solo unas pocas plataformas lo han logrado, entre ellas la fintech Deblock, la empresa cripto GOin, la app de ahorro en BTC Bitstack y el grupo bancario francés Crédit Agricole.
Binance podría convertirse en una entidad 100 % regulada bajo MiCA en la UE
Si las revisiones de los reguladores sobre Binance no encuentran problemas y el exchange cumple al 100 % con todas las exigencias, podría finalmente quedar completamente regulado bajo MiCA en toda la UE. Coinbase ya ha obtenido su licencia MiCA este año.
Bajo la dirección de su nuevo CEO, Richard Teng, Binance ha estado trabajando intensamente para reforzar las normas de cumplimiento, mejorar la seguridad y colaborar con las autoridades de todo el mundo durante los últimos años.
El exchange también ha anunciado planes para eliminar las stablecoins no conformes con MiCA, como USDT, DAI y otras, para los usuarios del EEE a partir del 31 de marzo de 2025, con el fin de cumplir con las normas MiCA.
Binance está ajustando sus servicios para los usuarios de la UE con el fin de alinearse con el nuevo marco cripto de la región, y la revisión francesa, si tiene éxito, podría acercar aún más al exchange a convertirse en una entidad totalmente regulada bajo MiCA.
