Conform celor mai recente rapoarte, Franța își intensifică verificările privind combaterea spălării banilor la exchange-urile crypto, inclusiv Binance. Acest pas face parte din eforturile autorităților de reglementare de a determina care companii din domeniul crypto vor primi autorizații valabile la nivelul UE.
În ciuda campaniilor online de FUD (teamă, incertitudine și îndoială) împotriva Binance, aceste noi verificări ar putea apropia platforma de obținerea unei reglementări complete MiCA în UE.
Binance, Coinbase și altele verificate de autoritățile franceze
Bloomberg a publicat detalii despre cea mai recentă acțiune a autorităților franceze, menționând că autoritățile de reglementare încearcă să stabilească care dintre cele peste 100 de entități înregistrate pentru a oferi servicii cripto în țară vor primi autorizații valabile în întreaga Uniune Europeană în lunile următoare.
ACPR, autoritatea franceză de supraveghere prudențială și de rezoluție, efectuează controale asupra burselor — o acțiune care face parte dintr-un efort demarat în 2024, potrivit publicației, citând surse familiare cu acest subiect.
Rapoartele au dezvăluit că Binance și Coinbase se numără printre PSAN-urile verificate de oficialii ACPR. PSAN înseamnă *Prestataire de Services en Actifs Numériques* („Furnizor de servicii de active digitale”) în Franța.
Autoritatea de reglementare a cerut Binance, în 2024, să-și consolideze controalele privind riscurile, ca parte a acestor examinări. Exchange-ul a subliniat că inspecțiile periodice la fața locului reprezintă o „parte standard a supravegherii entităților reglementate”.
Între timp, ACPR și Coinhouse, o platformă crypto franceză, nu au oferit comentarii pe acest subiect, a menționat Bloomberg.
O aplicare coordonată a legii crypto în întreaga UE
Măsura Franței vine după ce autoritățile financiare din această țară, dar și din Austria și Italia, au îndemnat autoritatea europeană de supraveghere a piețelor să înceapă monitorizarea companiilor crypto importante și să înăsprească regulile la nivelul blocului comunitar, după ce au constatat discrepanțe în modul în care sunt implementate reglementările crypto.
UE a început implementarea cadrului de reglementare MiCA pentru criptomonede la sfârșitul anului 2024.
Aceste verificări implică următoarele acțiuni:
- Verificarea conformității companiilor cu condițiile înregistrării lor ca entități care oferă servicii crypto
- Testarea implementării controalelor de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului
În 2024, exchange-ului Binance i-a fost solicitat să:
- Întărească măsurile de conformitate și control al riscurilor
- Angajeze mai multe persoane în sectoarele de conformitate/management al riscului
- Asigure o securitate mai ridicată a sistemelor IT
De asemenea, merită menționat că ACPR oferă, de obicei, companiilor câteva luni pentru a se conforma acestor cerințe.
Cum funcționează verificările
Datele colectate de ACPR sunt partajate cu autoritatea franceză a piețelor financiare – *Autorité des Marchés Financiers* (AMF).
Neîndeplinirea cerințelor stabilite de ACPR ar putea:
- Duce la sancțiuni pentru entitatea crypto
- Compromite capacitatea acesteia de a obține licența MiCA de la Franța, care permite oferirea serviciilor crypto în întreaga UE
În Franța, entitățile crypto au termen până la sfârșitul lunii iunie 2026 pentru a obține acordul MiCA, iar până în prezent, doar câteva platforme l-au primit, printre care fintech-ul Deblock, compania crypto GOin, aplicația de economisire în BTC Bitstack și grupul bancar francez Credit Agricole.
Binance ar putea deveni 100% reglementată MiCA în UE
Dacă verificările autorităților asupra Binance nu vor identifica probleme, iar exchange-ul va respecta integral toate cerințele, aceasta ar putea deveni complet reglementată MiCA în întreaga Uniune Europeană. Coinbase a obținut deja licența MiCA anul acesta.
Sub conducerea noului CEO, Richard Teng, Binance a lucrat intens în ultimii ani pentru a consolida regulile de conformitate, a îmbunătăți securitatea și a colabora cu autoritățile globale.
Platforma a anunțat, de asemenea, planuri de a delista stablecoinurile care nu respectă cerințele MiCA, precum USDT, DAI și altele, pentru utilizatorii din SEE, începând cu 31 martie 2025, pentru a respecta regulile MiCA.
Binance se află în procesul de ajustare a serviciilor pentru utilizatorii din UE, pentru a se alinia noului cadru crypto din zonă, iar verificarea franceză, dacă va avea succes, ar putea împinge platforma cu un pas mai aproape de a deveni complet reglementată MiCA.
