Puntos clave
- La agencia gubernamental de Corea del Sur reportó cantidades significativas de violaciones de KYC en Upbit.
- Múltiples cuentas con verificaciones de ID inapropiadas podrían ser utilizadas para actividades criminales.
Según los últimos informes oficiales, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur identificó un gran número de sospechas de violaciones de identificación de clientes durante el proceso de revisión de renovación de licencia comercial para Upbit, el mayor intercambio de criptomonedas del país.
La FIU, una agencia gubernamental fundada en 2016 para combatir el lavado de dinero y el terrorismo financiero, está actualmente revisando cada caso para encontrar posibles ilegalidades.
Entre 500,000-600,000 casos de identificación inapropiada sospechada
La publicación económica surcoreana Mk.co.kr informó que hay al menos 500,000 a 600,000 casos de identificación inapropiada sospechada, lo que significa que los clientes del intercambio utilizaron estas cuentas sin implementaciones KYC adecuadas.
Los informes revelan que generalmente se imponen multas por violaciones del sistema de verificación de clientes, pero este caso requiere más atención al tamaño de las multas, dado que el número de casos sospechosos es tan grande.
La decisión de las autoridades financieras es importante ya que su conclusión puede afectar la renovación de la licencia comercial de Upbit.
Inspecciones in situ de las solicitudes de renovación de Upbit
El 14 de noviembre, la FIU realizó un análisis in situ de las solicitudes de renovación presentadas por Upbit desde finales de agosto y, durante el proceso, descubrió al menos 500,000 casos en los que parece que la KYC no se implementó correctamente.
La KYC es un proceso que verifica la identidad del cliente y es implementado por intercambios de criptomonedas y otras entidades para el combate al lavado de dinero (AML) o la financiación del terrorismo (CTF). Los intercambios de criptomonedas requieren que los usuarios abran cuentas con nombres reales y completen los pasos necesarios de verificación KYC antes de poder depositar, comerciar o retirar fondos.
Durante el procedimiento de KYC, los usuarios deben enviar sus identificaciones y someterse a una verificación de identidad exhaustiva. Una vez completado el procedimiento, el usuario puede usar la plataforma, y se considera que el intercambio cumple con las regulaciones de AML y CFT.
Sin embargo, la agencia gubernamental reportó que hay muchos casos en los que Upbit no siguió los procedimientos correctamente.
Reportados múltiples problemas con las cuentas de usuario
Parece que algunas cuentas fueron abiertas por el intercambio, a pesar de que los nombres y números de registro en las IDs de los usuarios estaban borrosos y no eran legibles correctamente para la identificación.
Tales cuentas que carecen de una identificación adecuada podrían ser usadas para el lavado de dinero u otras actividades ilegales.
Se informa que un oficial de Upbit emitió un comunicado, revelando que según la Ley de Información de Transacciones Financieras Específicas (que proporciona información sobre datos de transacciones financieras), está prohibido compartir datos procesados por la FIU. El oficial dijo que tales datos ni siquiera se comparten dentro de la empresa.
Continúa la verificación de Upbit
Según la ley mencionada anteriormente, los operadores de criptomonedas deben renovar sus licencias cada tres años.
Mientras el sector financiero muestra interés en las razones por las que la verificación de Upbit para la renovación de licencia está tomando tanto tiempo, esto se debe a la revisión meticulosa de estos cientos de miles de casos sospechosos que fueron identificados por la agencia FIU.
El enfoque futuro está en cuántas violaciones reales se encuentran entre este gran número de casos sospechosos que carecen de la verificación KYC adecuada.
El Acta de Información de Transacciones Financieras Específicas informa que podría imponerse una multa de hasta 100 millones de won/caso por violar la verificación KYC adecuada.
