CB Payments Ltd. (CBPL) de Coinbase ha sido multado con £3.5 millones ($4.5 millones) por la Financial Conduct Authority (FCA) por proporcionar servicios a clientes de alto riesgo a pesar de las restricciones existentes.
La institución de dinero electrónico con sede en Londres, autorizada por la FCA y vinculada al intercambio de criptomonedas Coinbase, no ofrece servicios de criptomonedas en sí, pero facilita el comercio para los clientes en varias entidades de Coinbase.
Antecedentes y problemas de cumplimiento
Las preocupaciones de la FCA sobre los controles de CBPL en relación con el crimen financiero se plantearon por primera vez en febrero de 2020 después de una visita a sus oficinas.
Tras esto, CBPL firmó un acuerdo voluntario con la FCA, que le impedía aceptar nuevos clientes de alto riesgo mientras abordaba los problemas identificados. Sin embargo, el comunicado reciente de la FCA indicó que CBPL había incorporado y/o proporcionado servicios de dinero electrónico a 13,416 clientes de alto riesgo a pesar de estas restricciones.
La FCA señaló, “Aproximadamente el 31% de estos clientes depositaron alrededor de $24.9 millones. Estos fondos se utilizaron para hacer retiros y luego ejecutar múltiples transacciones de criptoactivos a través de otras entidades del Grupo Coinbase, sumando aproximadamente $226 millones.”
Las infracciones pasaron desapercibidas durante casi dos años, lo que la FCA atribuyó a la insuficiente habilidad de CBPL para monitorear los controles implementados para asegurar la efectividad del acuerdo voluntario. Esta falta de supervisión llevó a una actividad financiera significativa por parte de clientes de alto riesgo que contravenía las restricciones.
Respuesta de Coinbase
En respuesta a los hallazgos de la FCA y la multa subsiguiente, Coinbase enfatizó su compromiso con el cumplimiento regulatorio. La compañía declaró:
“Coinbase sigue comprometido con altos estándares de cumplimiento regulatorio, y esto significa asociarse con los reguladores en lo que respecta a cumplimiento y otras áreas. Siempre estamos dispuestos a reconocer cuando no cumplimos y a hacer mejoras, que es lo que hemos hecho aquí.”
