La República de Moldavia da un paso adelante hacia una regulación clara de Bitcoin y las criptomonedas en 2026, avanzando hacia la alineación con las directivas europeas.
Un nuevo proyecto de ley del ministro de Finanzas del país, destinado a establecer una regulación clara y segura de las criptomonedas, se espera que se haga público pronto y se someta a consulta pública.
Moldavia aún no es miembro de la UE, pero el país trabaja activamente para lograr la adhesión, con reformas en áreas clave, como la economía, la seguridad, los derechos y, más recientemente, la regulación del sector de los activos digitales.
El ministro de Finanzas de Moldavia busca un marco jurídico completo para las criptomonedas en 2026
Según los últimos informes de la prensa generalista moldava, el ministro de Finanzas, Andrian Gavriliță, está trabajando para implementar un marco legal completo y claro sobre criptomonedas este año en un entorno seguro.
Durante una aparición en la televisión nacional, abordó un proyecto de ley sobre la regulación de las criptomonedas, que se está desarrollando junto con instituciones estatales clave, entre ellas:
- El Banco Nacional de Moldavia
- La Comisión Nacional del Mercado Financiero
- El Servicio para la Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Dinero
Se espera que el nuevo marco legal aporte:
- Claridad
- Protección ciudadana
- Control estatal
- Apoyo al desarrollo del mercado cripto
Implicaciones de la nueva regulación cripto
La nueva ley definirá lo siguiente:
- Quién podrá realizar transacciones con criptomonedas
- Quién podrá convertir criptomonedas a leu moldavo/moneda extranjera
- Qué entidades estarán autorizadas para operar en el mercado cripto
Al mismo tiempo, el nuevo marco legal no permitirá utilizar criptomonedas como medio de pago dentro del territorio nacional, aunque la posesión y compraventa de criptomonedas será legal.
Régimen fiscal
El ministro de Finanzas también destacó un nuevo régimen fiscal:
- La tenencia de criptomonedas no estará sujeta a impuestos.
- Las ganancias obtenidas con criptomonedas estarán gravadas con un 12%, similar a otras actividades generadoras de ingresos.
Nueva regulación cripto en medio de riesgos de seguridad y blanqueo de capitales
Las nuevas propuestas de Gavriliță surgen en un contexto de riesgos relacionados con la seguridad y el blanqueo de capitales en el país.
Una reciente investigación sobre un caso de traición y espionaje revela que un grupo de ciudadanos rusos estuvo implicado en la organización de actividades hostiles contra el país, reclutando a ciudadanos moldavos y construyendo una red de agentes dentro del territorio.
El caso involucró la creación de canales para transferir dinero desde Rusia hacia Moldavia con el fin de financiar operaciones subversivas contra los intereses y la seguridad nacional.
Los canales de transferencia ilegal de fondos incluían criptomonedas y el sistema HAWALA, que permite transferencias transfronterizas fuera de los bancos tradicionales a través de canales opacos.
Este caso fue mencionado por el ministro de Finanzas de Moldavia, quien destacó las vulnerabilidades del país ante la falta de un marco legal claro para las criptomonedas.
Su objetivo es legalizar la industria de los activos digitales y, al mismo tiempo, evitar el uso de las criptomonedas para la financiación ilegal y el blanqueo de dinero.
Gavriliță también subrayó la naturaleza especulativa de las criptomonedas y recomendó precaución a la hora de invertir en este sector.
Compromiso de Moldavia con las regulaciones de la UE
Este último paso dado por el país refleja su compromiso con las regulaciones de la UE, y Gavriliță considera que las criptomonedas no pueden simplemente prohibirse; en cambio, deben regularse dentro de un marco claro y seguro.
La regulación de las criptomonedas en Moldavia parece avanzar hacia una alineación con el marco regulatorio relacionado con las criptomonedas de la UE, que ya se ha aplicado en estados miembros como Rumanía y otros.
El recorrido de Moldavia en el ámbito cripto comenzó con cautela: en 2017, el Banco Nacional advirtió sobre los riesgos asociados. En 2018 se produjo un cambio de política que permitió el comercio de criptomonedas, aunque se prohibieron los pagos con ellas.
La prohibición se reforzó en 2022 con la imposición de multas, y al año siguiente la atención se centró en la seguridad, con una aplicación más estricta de las normas contra el blanqueo de capitales y la investigación de fraudes.
Esfuerzos globales para implementar normas claras y seguras sobre criptomonedas
La regulación de las criptomonedas en Moldavia se produce en un contexto de creciente adopción global y de esfuerzos por establecer marcos más claros y seguros para la industria a nivel mundial.
La industria cripto tiene un enorme potencial para generar beneficios, pero al mismo tiempo puede atraer a actores malintencionados, lo que hace necesaria una regulación más sólida en un ecosistema en constante desarrollo.
Rumanía es uno de los mejores ejemplos de la región, demostrando que el sector cripto puede prosperar de forma segura en un entorno más regulado. Ojalá Moldavia siga el mismo camino.
