Tether, Tron y TRM Labs cerraron la T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) a finales de agosto sin anuncio público. El cierre se produjo aproximadamente dos meses antes del hackeo a Binance de 6.300 millones de $.
Qué era T3 FCU
T3 FCU se lanzó en septiembre de 2024 como una iniciativa público-privada para identificar y congelar USDT ilícitos en la blockchain de Tron, según el anuncio de Tether. La unidad trabajaba directamente con las fuerzas del orden de 23 jurisdicciones de cinco continentes, entre ellas EE. UU., España, Alemania, Brasil y Reino Unido.
Cada socio tenía una función distinta, según describe TRM Labs:
- TRM Labs: rastreo en tiempo real de fondos entre wallets, cadenas y jurisdicciones
- Tron: visibilidad de red sobre una cadena que mueve más de 88.000 millones de $ en USDT en circulación
- Tether: capacidad, como emisor, de congelar direcciones on-chain
Toda la secuencia, desde la solicitud de las fuerzas del orden hasta la wallet congelada, se completaba en 24 horas, también en casos de robo de cuentas, secuestros y extorsión.
Qué congeló la unidad
En agosto de 2025, la unidad informó de más de 250 M$ congelados y lanzó el programa de socios T3+, con Binance como primer miembro.
Acción | Importe congelado |
|---|---|
Red de blanqueo de Madrid (Guardia Civil, 2025) | 26,4 M$ en USDT |
Operación Lusocoin (Policía Federal de Brasil) | 4,3 M de USDT |
Activos vinculados al hackeo a Bybit | unos 9 M$ |
Primer caso conjunto con Binance (estafa de pig butchering) | unos 6 M$ |
Total comunicado en agosto de 2025 | más de 250 M$ |
Total comunicado en mayo de 2026 | más de 450 M$ |
En 2025, la unidad interceptó un 43,9 % más de fondos ilícitos que el año anterior. Las agencias de EE. UU., España, Alemania, Países Bajos y Bulgaria lideraron por volumen incluido en listas negras.
Reconocimiento del GAFI
En su guía de recuperación de activos de noviembre de 2025, el GAFI citó a T3 junto con la Beacon Network de TRM como modelos de referencia de colaboración público-privada. El GAFI calificó a la unidad de "recurso inestimable para los cuerpos de seguridad de todo el mundo".
En el comunicado del 14 de mayo de 2026, el CEO de Tether, Paolo Ardoino, dijo que "este hito de 450 millones de dólares es solo el principio de lo que T3 es capaz de hacer". La unidad se cerró unos tres meses y medio después.
La capacidad de congelar sigue en manos de Tether
La facultad de congelar USDT corresponde a Tether como emisor, no a la unidad. En abril de 2026, Tether congeló 344,2 M$ en USDT repartidos en dos wallets atribuidas al Banco Central de Irán, en coordinación con la OFAC, según TRM Labs.
La ley GENIUS, firmada en julio de 2025, autoriza al secretario del Tesoro y al fiscal general, actuando de forma conjunta, a ordenar la incautación o quema de stablecoins usadas en infracciones graves de sanciones o delitos federales. La reemisión de fondos a las víctimas aún no está definida en la ley.