Tether, Tron e TRM Labs hanno chiuso la T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) a fine agosto, senza alcun annuncio pubblico. La chiusura è arrivata circa due mesi prima dell'hack Binance da 6,3 miliardi di $.
Cos'era la T3 FCU
La T3 FCU è nata a settembre 2024 come iniziativa pubblico-privata per individuare e congelare USDT illeciti sulla blockchain di Tron, secondo l'annuncio di Tether. L'unità lavorava direttamente con le forze dell'ordine di 23 giurisdizioni in cinque continenti, tra cui Stati Uniti, Spagna, Germania, Brasile e Regno Unito.
Ogni partner aveva un ruolo preciso, come descritto da TRM Labs:
- TRM Labs: tracciamento in tempo reale dei fondi tra wallet, chain e giurisdizioni
- Tron: visibilità sulla rete, una chain che ospita più di 88 miliardi di $ di USDT in circolazione
- Tether: autorità, in quanto emittente, di congelare gli indirizzi on-chain
L'intera sequenza, dalla richiesta delle forze dell'ordine al wallet congelato, si completava entro 24 ore, anche in casi di account takeover, sequestri di persona ed estorsioni.
Cosa ha congelato l'unità
Ad agosto 2025 l'unità ha comunicato oltre 250 milioni di $ congelati e ha lanciato il programma per partner T3+, con Binance come primo membro.
Azione | Importo congelato |
|---|---|
Rete di riciclaggio di Madrid (Guardia Civil, 2025) | 26,4 milioni di $ in USDT |
Operazione Lusocoin (Polizia Federale brasiliana) | 4,3 milioni di USDT |
Asset collegati all'hack di Bybit | circa 9 milioni di $ |
Primo caso congiunto con Binance (truffa pig-butchering) | circa 6 milioni di $ |
Totale comunicato ad agosto 2025 | oltre 250 milioni di $ |
Totale comunicato a maggio 2026 | oltre 450 milioni di $ |
Nel 2025 l'unità ha intercettato il 43,9% in più di proventi illeciti rispetto all'anno precedente. Le agenzie di Stati Uniti, Spagna, Germania, Paesi Bassi e Bulgaria sono in testa per volume inserito in blacklist.
Il riconoscimento del FATF
Nelle Asset Recovery Guidance di novembre 2025, il FATF ha citato T3 insieme al Beacon Network di TRM come modelli di riferimento per la partnership pubblico-privata. Il FATF ha definito l'unità una "risorsa preziosa per le forze dell'ordine di tutto il mondo".
Nel comunicato del 14 maggio 2026, il CEO di Tether Paolo Ardoino ha dichiarato che "questo traguardo da 450 milioni di dollari è solo l'inizio di ciò di cui T3 è capace". L'unità è stata chiusa circa tre mesi e mezzo dopo.
Il potere di congelamento resta a Tether
Il potere di congelare gli USDT spetta a Tether in quanto emittente, non all'unità. Ad aprile 2026 Tether ha congelato 344,2 milioni di $ in USDT su due wallet attribuiti alla Banca centrale dell'Iran, in coordinamento con l'OFAC, secondo TRM Labs.
Il GENIUS Act, firmato a luglio 2025, autorizza il Segretario del Tesoro e il Procuratore generale, che agiscono congiuntamente, a disporre il sequestro o il burn delle stablecoin usate in violazioni gravi delle sanzioni o del diritto penale federale. La riemissione dei fondi alle vittime non è ancora definita dalla legge.