KYC (Know Your Customer)

Definiție

KYC este acronimul pentru Know Your Customer – se referă la procesul utilizat de bănci (și alte instituții financiare) pentru colectarea și verificarea identității clienților existenți și a potențialilor clienți.

KYC este utilizat pentru evaluarea și prevenirea riscului activităților ilegale, cum ar fi: frauda, spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte tipuri de abuz financiar; Acest termen se poate referi și la setul reglementărilor care guvernează aceste activități.

Explicație

KYC devine obligatoriu pe multe exchange-uri de crypto-monede din cauza cerințelor bancare și financiare ale guvernului. Deși puteți înregistra un cont pe anumite exchange-uri fără verificarea ID-ului, acest KYC este necesar înainte de a începe tranzacționarea (cumpărarea și vânzarea).

În timp ce procesul KYC diferă în funcție de exchange sau de instituția financiară, acesta implică de obicei încărcarea unora dintre următoarele documente de identificare:

  • Permis de conducere valabil sau carte de identitate emisă de guvern;
  • Pașaport;
  • Facturi de utilități pentru verificarea adresei;
  • Număr de securitate socială (dacă este cazul);
  • Fotografie recentă.

abonează-te la newsletter

Articole relevante