Puncte cheie
- Agenția guvernamentală din Coreea de Sud a raportat un număr semnificativ de încălcări KYC la Upbit.
- Multiple conturi cu verificări de ID inadecvate ar putea fi utilizate pentru activități criminale.
Potrivit celor mai recente rapoarte oficiale, Unitatea de Informații Financiare din Coreea de Sud (FIU), a identificat un număr mare de încălcări suspecte ale identificării clienților în timpul procesului de reînnoire a licenței de afaceri pentru Upbit, cel mai mare exchange de crypto din țară.
FIU, o agenție guvernamentală fondată în 2016 pentru a combate spălarea de bani și terorismul financiar, analizează în prezent fiecare caz pentru a găsi potențiale ilegalități.
Între 500.000-600.000 de cazuri suspecte de identificare inadecvată
Publicația economică sud-coreeană Mk.co.kr a raportat că există cel puțin 500.000 până la 600.000 de cazuri suspecte de identificare inadecvată, ceea ce înseamnă că clienții exchange-ului au folosit aceste conturi fără implementări corecte KYC.
Rapoartele dezvăluie că, de obicei, se impun amenzi pentru încălcarea sistemului de verificare a clienților, dar acest caz necesită mai multă atenție asupra dimensiunilor amenzilor, având în vedere că numărul cazurilor suspecte este atât de mare.
Decizia autorităților financiare este importantă deoarece concluzia lor poate afecta reînnoirea licenței de afaceri a Upbit.
Inspecții pentru reînnoirea licenței Upbit
Pe 14 noiembrie, FIU a realizat o analiză la fața locului a cererilor de reînnoire depuse de Upbit începând cu finalul lunii august și, în timpul procesului, a descoperit cel puțin 500.000 de cazuri în care KYC pare să nu fi fost implementat corespunzător.
KYC este un proces care verifică identitatea clientului și este implementat de exchange-urile de crypto și alte entități pentru combaterea spălării de bani (AML) sau finanțării terorismului (CTF).
Exchange-urile de crypto solicită utilizatorilor să deschidă conturi pe nume real și să completeze pașii necesari de verificare KYC înainte de a putea depune, tranzacționa sau retrage fonduri.
În timpul procedurii KYC, utilizatorii trebuie să își trimită ID-urile și să treacă printr-o verificare amănunțită a identității. Odată ce procedura este completă, utilizatorul poate folosi platforma, iar exchange-ul este considerat conform cu reglementările AML și CFT.
Cu toate acestea, agenția guvernamentală a raportat că există multe cazuri în care Upbit nu a urmat procedurile corect.
Probleme multiple raportate cu conturile de utilizator
Se pare că unele conturi au fost deschise de către exchange, în ciuda faptului că numele și numerele de înregistrare de pe ID-urile utilizatorilor sunt blurate și nu sunt lizibile corect pentru identificare.
Asemenea conturi care nu au identificare corespunzătoare ar putea fi utilizate pentru spălare de bani sau alte activități ilegale.
Un oficial al Upbit a declarat că, conform Legii privind Informațiile Specifice ale Tranzacțiilor Financiare (care oferă informații despre datele tranzacțiilor financiare), partajarea de date procesate de FIU este interzisă. Oficialul a spus că astfel de date nu sunt împărtășite nici măcar în cadrul companiei.
Verificarea Upbit continuă
Conform legii menționate mai sus, operatorii de crypto trebuie să își reînnoiască licențele la fiecare trei ani.
În timp ce sectorul financiar arată interes pentru motivele pentru care verificarea Upbit pentru o licență de reînnoire durează atât de mult, aceasta se datorează revizuirii meticuloase a acestor sute de mii de cazuri suspecte care au fost identificate de agenția FIU.
Atenția viitoare este îndreptată asupra câtor violări reale se găsesc printre acest număr mare de cazuri suspecte care nu au verificare KYC corespunzătoare.
Legea privind Informațiile Specifice ale Tranzacțiilor Financiare raportează că se poate impune o amendă de până la 100 de milioane de won/caz pentru încălcarea verificării corecte KYC.