AML (Anti Money Laundering)

Definiție

AML este acronimul pentru Anti Money Laundering (Combaterea spălării banilor).

Se referă la setul de legi, reglementări și proceduri menite să împiedice infractorii să obțină, să ascundă sau să mute fonduri ilicite.

AML acoperă o serie de activități infracționale, aceasta vizează în special tipuri specifice de abuz financiar, inclusiv: corupția publică, evaziunea fiscală, comerțul ilegal cu bunuri și manipularea pieței.

Explicaţie

În spațiul crypto-monedelor, activitatea financiară ilegală este o preocupare principală. Deoarece multe tranzacții cu crypto-monede pot fi efectuate anonim, infractorii pot încerca să mute fondurile ilicite prin blockchain pentru a evita detectarea.

Acest lucru a câștigat atenția parlamentarilor și autorităților de reglementare, precum Securities and Exchange Commission (SEC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC) din Statele Unite. Exchangeurile, brokerii și dealerii trebuie să respecte standardele AML stabilite de aceste agenții.

Deși KYC și AML sunt uneori utilizate interschimbabil, AML se referă la întregul cadru destinat prevenirii spălării banilor, în timp ce KYC este pur și simplu procesul de verificare a identității clienților. KYC este un subset al procesului de combatere a spălării banilor.

abonează-te la newsletter

Articole relevante