Les derniers rapports montrent que les contrats à terme américains et les actions européennes sont en baisse le 17 octobre, à la suite du déclin des actions des banques régionales américaines le 16 octobre.
L’analyse montre que l’effondrement bancaire actuel reflète des événements similaires survenus en mars 2023, ce qui signifie que la confiance n’a pas été rétablie dans le système bancaire régional.
L’intérêt des investisseurs devrait se déplacer vers d’autres actifs, notamment le Bitcoin.
Les contrats à terme américains et les actions européennes sont en baisse
Les rapports antérieurs de MarketScreener ont révélé que les contrats à terme américains sur le S&P 500 étaient en baisse de 1,4 %, et ceux sur le Dow Jones Industrial Average en recul de 1,1 %.
En Europe, le Stoxx Europe 600 a chuté de 1,4 % tôt dans la matinée, et d’autres actions européennes étaient également en baisse.
Les marchés asiatiques ont également reculé : l’indice Nikkei 225 du Japon a perdu 1 %, et le Hang Seng de Hong Kong a chuté de 2,5 %.
Ce déclin du marché intervient dans un contexte de craintes liées à la fraude de crédit des banques régionales américaines.
Les actions des banques régionales ont chuté le 16 octobre
Le 16 octobre, les actions des banques régionales américaines ont baissé après que deux établissements ont révélé des problèmes de prêts douteux et frauduleux, suscitant de fortes inquiétudes à Wall Street concernant l’état des marchés du crédit, selon des rapports de The Guardian :
- Zions Bancorp a annoncé une radiation de 50 millions de dollars liée à deux mauvais prêts de sa filiale, California Bank & Trust à San Diego.
- Western Alliance a également signalé un emprunteur frauduleux.
Hier après-midi, l’action de Zions avait chuté de plus de 11 %, et celle de Western Alliance de 10 %.
Aujourd’hui, l’action de Zions reste en baisse de plus de 13 %, tandis que celle de Western Alliance a reculé d’environ 11 %.
The Guardian a souligné que le secteur bancaire régional est sous surveillance après que First Brands, un fournisseur de pièces automobiles, a déposé le bilan sous le chapitre 11 fin septembre en raison de préoccupations des créanciers, déclarant entre 10 milliards et 50 milliards de dollars de dettes, pour des actifs estimés entre 1 et 10 milliards.
Les créanciers de l’entreprise ont déposé une requête d’urgence devant la cour, affirmant que 2,3 milliards de dollars d’actifs de la société avaient disparu. À la suite d’examens, certains experts ont indiqué que cette faillite révèle des failles dans le système ayant permis la prolifération du « shadow banking ».
Le PDG de JP Morgan, Jamie Dimon, a abordé ces problèmes cette semaine, affirmant qu’il y a probablement d’autres dysfonctionnements similaires dans le système.
Souvenir de l’effondrement des actions bancaires régionales de mars 2023
Les analystes de The Kobeissi Letter ont partagé aujourd’hui des informations sur l’effondrement des actions des banques régionales de mars 2023, lorsque la crise était censée être « contenue » à l’époque, mais les événements actuels montrent qu’en réalité, rien n’a changé.
L’équipe a noté que les banques ayant pris trop de risques avaient été « soutenues » par le gouvernement américain ou rachetées par JPMorgan, et qu’à présent, les établissements régionaux savent que le gouvernement garantira les dépôts en cas d’effondrement.
La baisse des actions de Zions et Western Alliance Bank reflète le précédent de mars 2023, montrant que les banques régionales seront probablement renflouées même si l’effondrement résulte d’une mauvaise gestion.
L’équipe de The Kobeissi Letter a souligné que les événements de cette semaine démontrent que rien n’a changé depuis 2023 et que la confiance n’a jamais été restaurée dans le système bancaire régional.
L’intérêt des investisseurs devrait se déplacer
Bonne nouvelle : la révolution de l’intelligence artificielle ne devrait pas être affectée par ces événements.
Compte tenu de tout ce qui se passe sur les marchés traditionnels, l’attention des investisseurs devrait se tourner vers d’autres placements comme le Bitcoin et l’or.
L’or a atteint un nouveau sommet historique le 17 octobre, à près de 4 335 $, et malgré la volatilité du marché, le Bitcoin devrait reprendre sa tendance haussière bientôt.
