Gli ultimi rapporti mostrano che i futures statunitensi e le azioni europee sono in calo il 17 ottobre, a seguito del declino dei titoli delle banche regionali statunitensi del 16 ottobre.
Le analisi indicano che l’attuale crisi bancaria rispecchia eventi simili avvenuti nel marzo 2023, il che significa che la fiducia nel sistema bancario regionale non è stata ancora ristabilita.
Si prevede che l’interesse degli investitori si sposterà verso altri asset, tra cui Bitcoin.
I futures statunitensi e le azioni europee sono in calo
I precedenti rapporti di MarketScreener hanno rivelato che i futures statunitensi per l’S&P 500 erano in calo dell’1,4% e quelli per il Dow Jones Industrial Average dell’1,1%.
In Europa, lo Stoxx Europe 600 è sceso dell’1,4% in mattinata, e anche le altre borse europee hanno registrato cali.
Le azioni in Asia sono diminuite, con il Nikkei 225 del Giappone in calo dell’1,% e l’Hang Seng di Hong Kong in calo del 2,5%.
Il calo dei mercati arriva in un momento di timori legati a possibili frodi creditizie tra le banche regionali statunitensi.
I titoli delle banche regionali sono scesi il 16 ottobre
Il 16 ottobre, i titoli bancari regionali statunitensi sono crollati dopo che due istituti hanno rivelato problemi relativi a prestiti deteriorati e fraudolenti, suscitando forti preoccupazioni a Wall Street riguardo allo stato dei mercati del credito, secondo quanto riportato da The Guardian:
- Zions Bancorp ha annunciato una svalutazione di 50 milioni di dollari per due prestiti problematici provenienti dalla sua controllata, California Bank & Trust di San Diego.
- Western Alliance ha inoltre rivelato di avere a che fare con un mutuatario fraudolento.
Nel pomeriggio di ieri, il titolo di Zions era in calo di oltre l’11%, mentre quello di Western Alliance era sceso del 10%.
Oggi, il titolo di Zions è ancora in calo di oltre il 13%, mentre quello di Western Alliance è in ribasso di quasi l’11%.
The Guardian ha evidenziato che il settore bancario regionale è sotto osservazione da quando First Brands, un fornitore di ricambi auto, ha presentato istanza di fallimento del Chapter 11 a fine settembre per problemi con i creditori, dichiarando passività tra i 10 e i 50 miliardi di dollari a fronte di attività tra 1 e 10 miliardi.
I creditori dell’azienda hanno depositato un’istanza d’urgenza in tribunale affermando che 2,3 miliardi di dollari di attività erano scomparsi. In seguito alle revisioni, alcuni esperti hanno sottolineato che il fallimento mette in luce le falle di un sistema che ha permesso l’esistenza della cosiddetta “shadow banking”.
L’amministratore delegato di JP Morgan, Jamie Dimon, ha affrontato la questione questa settimana, affermando che probabilmente esistono altri problemi simili nel sistema.
Ricordando il crollo dei titoli delle banche regionali del marzo 2023
Gli analisti di The Kobeissi Letter hanno condiviso oggi informazioni sul crollo dei titoli delle banche regionali del marzo 2023, quando la crisi era allora considerata “contenuta”, ma gli eventi attuali dimostrano che in realtà nulla è cambiato.
Il team ha osservato che le banche che avevano assunto rischi eccessivi erano state “sostenute” dal governo statunitense o acquisite da JPMorgan, e ora le banche regionali sanno che il governo garantirà i depositi in caso di collasso.
Il calo delle azioni di Zions e Western Alliance Bank rispecchia il precedente del marzo 2023, suggerendo che le banche regionali probabilmente verranno salvate anche se il crollo è il risultato di cattiva gestione.
Il team di The Kobeissi Letter ha sottolineato che gli eventi di questa settimana dimostrano che nulla è cambiato dal 2023 e che la fiducia nel sistema bancario regionale non è mai stata ripristinata.
Si prevede uno spostamento dell’interesse degli investitori
In una nota più positiva, si ritiene che la rivoluzione dell’IA non sarà influenzata da questi eventi.
Con tutto ciò che sta accadendo nei mercati tradizionali, si prevede che l’attenzione degli investitori si sposterà verso altri investimenti come Bitcoin e oro.
L’oro ha raggiunto un nuovo massimo storico il 17 ottobre, vicino a 4.335 dollari, e nonostante la volatilità dei mercati, si prevede che Bitcoin riprenda presto la sua tendenza al rialzo.
