CB Payments Ltd. (CBPL) al Coinbase a fost amendată cu £3.5 milioane ($4.5 milioane) de către Financial Conduct Authority (FCA) pentru furnizarea de servicii clienților cu risc ridicat, în ciuda restricțiilor existente.
Instituția de e-money din Londra, autorizată de FCA și legată de exchange-ul de criptomonede Coinbase, nu oferă servicii de criptomonede în sine, dar facilitează tranzacțiile pentru clienți prin diferite entități Coinbase.
Context și probleme de conformitate
Îngrijorările FCA cu privire la controlul CBPL asupra criminalității financiare au fost ridicate pentru prima dată în februarie 2020, după o vizită la birourile sale.
În urma acestui fapt, CBPL a intrat într-un acord voluntar cu FCA, care a împiedicat preluarea de noi clienți cu risc ridicat, în timp ce se ocupă de problemele identificate. Cu toate acestea, comunicatul recent al FCA a indicat că CBPL a adăugat și/sau a furnizat servicii de e-money către 13,416 clienți cu risc ridicat, în pofida acestor restricții.
FCA a remarcat, „Aproximativ 31% dintre acești clienți au depus în jur de $24.9 milioane. Aceste fonduri au fost folosite pentru retrageri și apoi pentru executarea mai multor tranzacții cu criptoactive prin alte entități ale Grupului Coinbase, totalizând aproximativ $226 milioane.”
Încălcările au rămas nedetectate timp de aproape doi ani, lucru pe care FCA l-a atribuit lipsei de abilități suficient de CBPL în monitorizarea controalelor puse în aplicare pentru a asigura eficacitatea acordului voluntar. Această lipsă de supraveghere a condus la activități financiare semnificative de către clienți cu risc ridicat, care au încălcat restricțiile.
Răspunsul Coinbase
Ca răspuns la constatările FCA și amenda ulterioară, Coinbase a subliniat angajamentul său față de conformitatea reglementară. Compania a declarat:
„Coinbase rămâne angajat la standarde înalte de conformitate reglementară, iar acest lucru înseamnă parteneriatul cu autoritățile de reglementare în ceea ce privește conformitatea și alte domenii. Suntem întotdeauna dispuși să recunoaștem când nu ne ridicăm la nivelul așteptat și să aducem îmbunătățiri – ceea ce am făcut aici.”
